反洗錢階段測(cè)試和終極測(cè)試已經(jīng)很全的，可以直接CTRL F，關(guān)鍵一部分字就可以直接找到題目和答案第一章自測(cè)題（一）判斷改錯(cuò)題1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)有責(zé)任。對(duì)2、反洗錢是一項(xiàng)需

反洗錢階段測(cè)試和終極測(cè)試已經(jīng)很全的，可以直接CTRL F，關(guān)鍵一部分字就可以直接找到題目

和答案

第一章自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制負(fù)責(zé)有責(zé)任。

對(duì)

2、反洗錢是一項(xiàng)需要自上而下推動(dòng)開展才能確保實(shí)效的合規(guī)工作，高管人員給予洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營(yíng)造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對(duì)

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨(dú)發(fā)揮作用。

錯(cuò)

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報(bào)告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時(shí)、完整地為最高層掌握。

對(duì)

5、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。

對(duì)

6、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評(píng)價(jià)部門不應(yīng)當(dāng)獨(dú)立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。

錯(cuò)

7、在對(duì)客戶身份進(jìn)行識(shí)別時(shí)應(yīng)在名單庫(kù)中進(jìn)行篩查，以及時(shí)發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國(guó)政要”名單。

對(duì)

8、客戶風(fēng)險(xiǎn)分類不是客戶身份識(shí)別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項(xiàng)工作。

錯(cuò)

9、客戶身份識(shí)別和可疑交易分析是兩個(gè)不同的工作，互相獨(dú)立而不聯(lián)系，在對(duì)可疑交易分析時(shí)可以不參考客戶身份識(shí)別所獨(dú)得的信息。

錯(cuò)

10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報(bào)中國(guó)人民銀行，而無(wú)須進(jìn)行人工分析以篩選過濾掉實(shí)質(zhì)不可疑的交易。

錯(cuò)

11、反洗錢內(nèi)部審計(jì)是銀行及時(shí)發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險(xiǎn)的有效手段和保障措施。

對(duì)

12、對(duì)配合中國(guó)人民銀行進(jìn)行政調(diào)查的客戶身份資源、交易記錄等均應(yīng)保密。

對(duì)

13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計(jì)監(jiān)督的職責(zé)。

錯(cuò)

14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴(yán)重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。

對(duì)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素這一，具體來(lái)講主要包括哪些？（ABCDE ）

A 、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠(chéng)信程度

D 、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)內(nèi)部控制重要性的認(rèn)識(shí)和態(tài)度

E 、領(lǐng)導(dǎo)層對(duì)管理內(nèi)部控制制度采取的措施

2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD ）。

A 、組織管理和工作流程 B、賬戶監(jiān)控措施 C、保密規(guī)定 D、資料保存

3、反冼錢內(nèi)部審計(jì)包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD ）

A 、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報(bào)問題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認(rèn)定

4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對(duì)象的說(shuō)法以下正確的是（ADE ）。

A 、培訓(xùn)對(duì)象應(yīng)包括高級(jí)管理層

B 、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C 、反洗錢操作人員才應(yīng)按受培訓(xùn)，高級(jí)管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D 、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對(duì)不同對(duì)象提供分層次的培訓(xùn)

E 、培訓(xùn)的對(duì)象是銀行的全體人員

5、以下說(shuō)法正確的是（ABD ）。

A 、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績(jī)考核范圍

B 、銀行可考慮對(duì)反洗錢工作定期進(jìn)行評(píng)估

C 、銀行洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對(duì)反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性

實(shí)施獨(dú)立評(píng)估的職責(zé)。

D 、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)時(shí)確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。

第二章自測(cè)題

（一）判斷改錯(cuò)題

1、客戶身份識(shí)別也稱“了解你的客戶”。

對(duì)

2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進(jìn)行登記。

錯(cuò)

3、法人、其他組織和工商戶的組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼屬于其身份基本信息。

對(duì)

4、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識(shí)別措施。對(duì)客戶及其交易的風(fēng)險(xiǎn)認(rèn)知程度發(fā)生變化時(shí)，銀行應(yīng)重新識(shí)別客戶身份， 及時(shí)調(diào)整其風(fēng)險(xiǎn)等級(jí)分類，以確認(rèn)其身份和有關(guān)交易是否可疑。

對(duì)

5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識(shí)別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識(shí)別義務(wù)的責(zé)任。

錯(cuò)

6、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金

融服務(wù)時(shí)，銀行應(yīng)當(dāng)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

對(duì)

7單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營(yíng)范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個(gè)重要關(guān)注點(diǎn)。

對(duì)

8、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時(shí)，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。 錯(cuò)

9、對(duì)公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識(shí)別工作主體只包括銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員和經(jīng)管部門負(fù)責(zé)人。

錯(cuò)

10、為客戶開立對(duì)公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺(tái)查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進(jìn)行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實(shí)際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。

對(duì)

11、銀行為個(gè)人開戶時(shí)，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號(hào)碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對(duì)

12、如果客戶為外國(guó)政要，金融機(jī)構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層批準(zhǔn)。 對(duì)

13、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實(shí)際控制人；二是未被客戶披露，但實(shí)際控制著金融

交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟(jì)利益的人員（被代理人除外）。

對(duì)

14、違反客戶身份識(shí)別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬(wàn)元以上500萬(wàn)元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬(wàn)元。 對(duì)

15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無(wú)權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

錯(cuò)

（二）不定項(xiàng)選擇題

1、法人、其他組織和個(gè)體工商戶的身份基本信息包括（ABCD ）。

A 、客戶的名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號(hào)碼

B 、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營(yíng)、社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號(hào)碼和有效期限

C 、控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限。

D 、法定代表人、負(fù)責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼、有效期限

2、客戶身份識(shí)別的含義包括（ABCD ）

A 、了解客戶本人的真實(shí)身份

B 、了解客戶交易目的的和交易性質(zhì)

C 、了解客戶的資金來(lái)源和用途

D 、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

3、客戶身份識(shí)別的基本原則有（ABCD ）

A 、真實(shí)性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

4、銀行與境外機(jī)構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時(shí)，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識(shí)別措施包括：（ABCD ）

A 、充分收集有關(guān)境外金融機(jī)構(gòu)的信息

B 、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C 、評(píng)估境外金融機(jī)構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

D 、以書面方式明確本銀行與境外金融機(jī)構(gòu)在客戶身份識(shí)別方面的職責(zé)

5、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對(duì)于高風(fēng)險(xiǎn)客戶、高風(fēng)險(xiǎn)賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD ）等信息。

A 、實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B 、資金來(lái)源

C 、資金用途

D 、經(jīng)濟(jì)狀況或者經(jīng)營(yíng)狀況

6、客戶身份識(shí)別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD ）。

A 、提供服務(wù) B、與其進(jìn)行交易

C 、開立匿名賬戶 D、開立假名賬戶

7、客戶身份識(shí)別中的非面對(duì)面識(shí)別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機(jī)相以及其他方式為客戶提供非柜臺(tái)方式的服務(wù)時(shí)，應(yīng)采用如下哪些手段識(shí)別客戶身份？（ABC ）

A 、實(shí)行嚴(yán)格的身份認(rèn)證措施 B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段

C 、強(qiáng)化內(nèi)部管理程序 D、弱化內(nèi)部管理程度

8、客戶身份識(shí)別中的保密性要求是，銀行應(yīng)（ABCD ）

A 、保護(hù)商業(yè)秘密

B 、保護(hù)個(gè)人隱私

C 、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的客戶身份信息

D 、妥善保存客戶身份識(shí)別過程中獲取的交易信息

9、銀行應(yīng)采取合理方式確認(rèn)代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對(duì)被代理人采取客戶身份識(shí)別措施時(shí)，應(yīng)當(dāng)對(duì)代理人采取哪些措施進(jìn)行識(shí)別？（AC ）

A 、核對(duì)代理人的有效身份證件或者身份證明文件

B 、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書

C 、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號(hào)碼

D 、登記代理人所在工作單位和地址

10、對(duì)私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對(duì)的客戶身份證明文件包括（AB ）。

A 、中國(guó)公民16歲以上出示身份證和臨時(shí)身份證

B 、16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護(hù)人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

C 、中國(guó)公民16歲以上出示戶口簿

D 、16歲以下公民出示臨時(shí)身份證

11、境外對(duì)私客戶開立賬戶時(shí)，銀行應(yīng)核對(duì)的身份證明文件包括（ABCD ）。

A 、華僑出具中國(guó)護(hù)照

B 、香港、澳門人出具港澳居民往來(lái)內(nèi)地通行證

C 、臺(tái)灣居民出具臺(tái)灣居民往來(lái)大陸通行證或其他有效旅行證件

D 、外國(guó)公民出具護(hù)照或外國(guó)人永久居留證，或者國(guó)家法律、法規(guī)及有關(guān)文

件規(guī)的其他有效證件。

12、為境內(nèi)對(duì)公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立健全業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB ）。

A 、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件

C 、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明

13、某國(guó)總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時(shí)，金融機(jī)構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識(shí)別措施？（ACDE ）

A 、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

B 、應(yīng)當(dāng)報(bào)告中國(guó)人民銀行

C 、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D 、登記客戶身份基本信息

E 、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機(jī)構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD ）等一次性金融服務(wù)。

A 、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C 、現(xiàn)鈔兌現(xiàn) D、票據(jù)兌付

15、銀行應(yīng)對(duì)（AC ）交易金額的一次性金融服務(wù)進(jìn)行客戶身份識(shí)別。

A 、單筆人民幣1萬(wàn)元以上

B 、單筆人民幣10萬(wàn)元以上

C 、單筆外匯等值1 000美元以上

D 、單筆外匯等值10 000美元以上

16、一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括（ABCD ）

A 、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

B 、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C 、登記客戶身份基本信息

D 、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17、商業(yè)銀行為客戶將5 000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時(shí)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE ）

A 、核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

B 、登記客戶身份基本信息

C 、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

D 、如果客戶為外國(guó)政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級(jí)管理層的批準(zhǔn)

E 、了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人

18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)，應(yīng)當(dāng)識(shí)別客戶身份，并核對(duì)客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（B ）

A 、將3 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶

B 、將1 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C 、張三轉(zhuǎn)賬18萬(wàn)元到李四賬戶

D 、提取現(xiàn)金6萬(wàn)元

19、開立對(duì)公人民幣活期存款賬戶及定期款賬戶的識(shí)別主體為（ABCD ）。

A 、銀行營(yíng)業(yè)網(wǎng)點(diǎn)經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C 、經(jīng)營(yíng)部門負(fù)責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

20、申請(qǐng)開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（BCD ）。