反洗錢階段測試和終極測試已經(jīng)很全的，可以直接CTRL F，關(guān)鍵一部分字就可以直接找到題目和答案第一章自測題（一）判斷改錯題1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負責(zé)有責(zé)任。對2、反洗錢是一項需

反洗錢階段測試和終極測試已經(jīng)很全的，可以直接CTRL F，關(guān)鍵一部分字就可以直接找到題目

和答案

第一章自測題

（一）判斷改錯題

1、銀行從管理層到一般員工都應(yīng)對反洗錢內(nèi)部控制負責(zé)有責(zé)任。

對

2、反洗錢是一項需要自上而下推動開展才能確保實效的合規(guī)工作，高管人員給予洗錢工作的支持和指導(dǎo)是營造良好內(nèi)部控制環(huán)境的關(guān)鍵因素之一。對

3、反洗錢內(nèi)部控制可脫離銀行的基本框架單獨發(fā)揮作用。

錯

4、反洗錢內(nèi)部控制的信息與交流包括獲取充足的信息、有效的管理和交流以及開辟暢通的信息反饋和報告渠道，保證發(fā)現(xiàn)的問題能夠及時、完整地為最高層掌握。

對

5、反洗錢內(nèi)部控制制度應(yīng)當(dāng)具有權(quán)威性，任何人不得擁有不受內(nèi)部控制約束的權(quán)利。

對

6、反洗錢內(nèi)部控制檢查、評價部門不應(yīng)當(dāng)獨立于內(nèi)部控制制度的制定和執(zhí)行部門。

錯

7、在對客戶身份進行識別時應(yīng)在名單庫中進行篩查，以及時發(fā)現(xiàn)客戶是否被列入制裁名單或“外國政要”名單。

對

8、客戶風(fēng)險分類不是客戶身份識別中的內(nèi)容，銀行可根據(jù)自身情況決定是否開展此項工作。

錯

9、客戶身份識別和可疑交易分析是兩個不同的工作，互相獨立而不聯(lián)系，在對可疑交易分析時可以不參考客戶身份識別所獨得的信息。

錯

10、只要系統(tǒng)中抓取出可疑交易就應(yīng)上報中國人民銀行，而無須進行人工分析以篩選過濾掉實質(zhì)不可疑的交易。

錯

11、反洗錢內(nèi)部審計是銀行及時發(fā)現(xiàn)和糾正反洗錢工作存在問題，防范合規(guī)風(fēng)險的有效手段和保障措施。

對

12、對配合中國人民銀行進行政調(diào)查的客戶身份資源、交易記錄等均應(yīng)保密。

對

13、銀行反洗錢合規(guī)管理部門可以承擔(dān)內(nèi)部審計監(jiān)督的職責(zé)。

錯

14、銀行未按規(guī)定建立反洗錢內(nèi)部控制制度且情節(jié)嚴重的，其直接責(zé)任人只需改正，不必受到法律處分。

對

（二）不定項選擇題

1、控制環(huán)境是反洗錢內(nèi)部控制框架中不可缺少的要素這一，具體來講主要包括哪些？（ABCDE ）

A 、員工的專業(yè)能力 B、員工的職業(yè)操守 C、員工的誠信程度

D 、領(lǐng)導(dǎo)層對內(nèi)部控制重要性的認識和態(tài)度

E 、領(lǐng)導(dǎo)層對管理內(nèi)部控制制度采取的措施

2、銀行建立配合反洗錢調(diào)查制度應(yīng)當(dāng)明確（ABCD ）。

A 、組織管理和工作流程 B、賬戶監(jiān)控措施 C、保密規(guī)定 D、資料保存

3、反冼錢內(nèi)部審計包括哪些環(huán)節(jié)？（ABCD ）

A 、檢查發(fā)現(xiàn)問題 B、通報問題 C、跟蹤整改 D、責(zé)任認定

4、關(guān)于銀行反洗錢培訓(xùn)對象的說法以下正確的是（ADE ）。

A 、培訓(xùn)對象應(yīng)包括高級管理層

B 、只有反洗錢崗位的人員才需要培訓(xùn)

C 、反洗錢操作人員才應(yīng)按受培訓(xùn)，高級管理層不接觸具體業(yè)務(wù)不需要培訓(xùn)

D 、反洗錢培訓(xùn)應(yīng)針對不同對象提供分層次的培訓(xùn)

E 、培訓(xùn)的對象是銀行的全體人員

5、以下說法正確的是（ABD ）。

A 、銀行應(yīng)將反洗錢工作納入本單位的業(yè)績考核范圍

B 、銀行可考慮對反洗錢工作定期進行評估

C 、銀行洗錢牽頭部門應(yīng)承擔(dān)對反洗錢內(nèi)部控制的健全性、合理性、有效性

實施獨立評估的職責(zé)。

D 、反洗錢保密制度應(yīng)當(dāng)時確保密工作的組織管理、文件和資料的保管、泄密事件的處理以及保密責(zé)任制等相關(guān)要求。

第二章自測題

（一）判斷改錯題

1、客戶身份識別也稱“了解你的客戶”。

對

2、自然人客戶的住所地與經(jīng)常居住地不一致的，銀行將客戶的住所地作為客戶身份基本信息進行登記。

錯

3、法人、其他組織和工商戶的組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼屬于其身份基本信息。

對

4、在與客戶的業(yè)務(wù)關(guān)系存續(xù)期間，銀行應(yīng)當(dāng)采取持續(xù)的客戶身份識別措施。對客戶及其交易的風(fēng)險認知程度發(fā)生變化時，銀行應(yīng)重新識別客戶身份， 及時調(diào)整其風(fēng)險等級分類，以確認其身份和有關(guān)交易是否可疑。

對

5、銀行委托其他銀行或銀行以外的第三方識別客戶身份的，應(yīng)由受托方承擔(dān)未履行客戶身份識別義務(wù)的責(zé)任。

錯

6、在與客戶建立金融業(yè)務(wù)關(guān)系，或者為客戶提供規(guī)定金額以上的一次性金

融服務(wù)時，銀行應(yīng)當(dāng)進行客戶身份識別。

對

7單位客戶的票據(jù)背書、資金去向、資金規(guī)模與單位的經(jīng)營范圍、背景、規(guī)模的關(guān)系是否匹配是判斷客戶身份是否異常的一個重要關(guān)注點。

對

8、銀行提供保管箱業(yè)務(wù)時，僅需了解保管箱名義使用人的身份即可。 錯

9、對公人民幣存款類業(yè)務(wù)的識別工作主體只包括銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員和經(jīng)管部門負責(zé)人。

錯

10、為客戶開立對公外匯賬戶，銀行應(yīng)通過外匯賬戶信息交互平臺查詢客戶是否已在開戶地外匯管理局進行了基本信息登記，若未登記或登記的信息與實際情況不一致的，不得為客戶開立賬戶。

對

11、銀行為個人開戶時，應(yīng)通過身份證聯(lián)網(wǎng)核查系統(tǒng)查詢其身份證信息，如果客戶姓名、證件號碼、照片或有效期不一致的，應(yīng)考慮拒絕為客戶辦理業(yè)務(wù)。

對

12、如果客戶為外國政要，金融機構(gòu)為其開立賬戶應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層批準(zhǔn)。 對

13、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人，包括（但不限于）以下兩類人員：一是公司實際控制人；二是未被客戶披露，但實際控制著金融

交易過程或最終享有相關(guān)經(jīng)濟利益的人員（被代理人除外）。

對

14、違反客戶身份識別有關(guān)規(guī)定致使洗錢后果發(fā)生的，銀行可被處以50萬元以上500萬元以下的罰款，直接責(zé)任人員可最高被處罰50萬元。 對

15、客戶先前提交的身份證明文件已過有效期，客戶沒有在合理期限內(nèi)更新且沒有提出合理理由的，銀行無權(quán)中止為客戶辦理業(yè)務(wù)。

錯

（二）不定項選擇題

1、法人、其他組織和個體工商戶的身份基本信息包括（ABCD ）。

A 、客戶的名稱、住所、經(jīng)營范圍、組織機構(gòu)代碼、稅務(wù)登記證號碼

B 、可證明該客戶依法設(shè)立或者可依法開展經(jīng)營、社會活動的執(zhí)照、證件或者文件的名稱、號碼和有效期限

C 、控股股東或者實際控制人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限。

D 、法定代表人、負責(zé)人的姓名、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼、有效期限

2、客戶身份識別的含義包括（ABCD ）

A 、了解客戶本人的真實身份

B 、了解客戶交易目的的和交易性質(zhì)

C 、了解客戶的資金來源和用途

D 、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

3、客戶身份識別的基本原則有（ABCD ）

A 、真實性 B、有效性 C、完整性 D、持續(xù)性

4、銀行與境外機構(gòu)建立代理或者類似業(yè)務(wù)關(guān)系時，應(yīng)當(dāng)采取的客戶身份識別措施包括：（ABCD ）

A 、充分收集有關(guān)境外金融機構(gòu)的信息

B 、評估境外金融機構(gòu)接受反洗錢監(jiān)管的情況

C 、評估境外金融機構(gòu)反洗錢、反恐怖融資措施的健全性和有效性

D 、以書面方式明確本銀行與境外金融機構(gòu)在客戶身份識別方面的職責(zé)

5、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，對于高風(fēng)險客戶、高風(fēng)險賬戶持有人，應(yīng)了解（ABCD ）等信息。

A 、實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B 、資金來源

C 、資金用途

D 、經(jīng)濟狀況或者經(jīng)營狀況

6、客戶身份識別中的禁止性要求是指，銀行不得為身份不明的客戶（ABCD ）。

A 、提供服務(wù) B、與其進行交易

C 、開立匿名賬戶 D、開立假名賬戶

7、客戶身份識別中的非面對面識別要求是指，銀行利用電話、網(wǎng)絡(luò)、ATM 等自助機相以及其他方式為客戶提供非柜臺方式的服務(wù)時，應(yīng)采用如下哪些手段識別客戶身份？（ABC ）

A 、實行嚴格的身份認證措施 B、采取相應(yīng)的技術(shù)保障手段

C 、強化內(nèi)部管理程序 D、弱化內(nèi)部管理程度

8、客戶身份識別中的保密性要求是，銀行應(yīng)（ABCD ）

A 、保護商業(yè)秘密

B 、保護個人隱私

C 、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的客戶身份信息

D 、妥善保存客戶身份識別過程中獲取的交易信息

9、銀行應(yīng)采取合理方式確認代理關(guān)系的存在，在按照有關(guān)要求對被代理人采取客戶身份識別措施時，應(yīng)當(dāng)對代理人采取哪些措施進行識別？（AC ）

A 、核對代理人的有效身份證件或者身份證明文件

B 、要求代理人出具經(jīng)公證的委托代理書

C 、登記代理人的姓名或者名稱、聯(lián)系方式、身份證件或者身份證明文件的種類、號碼

D 、登記代理人所在工作單位和地址

10、對私客戶開立賬戶，銀行應(yīng)核對的客戶身份證明文件包括（AB ）。

A 、中國公民16歲以上出示身份證和臨時身份證

B 、16歲以下公民應(yīng)有監(jiān)護人代理開戶，出具代理人身份證及使用人戶口簿

C 、中國公民16歲以上出示戶口簿

D 、16歲以下公民出示臨時身份證

11、境外對私客戶開立賬戶時，銀行應(yīng)核對的身份證明文件包括（ABCD ）。

A 、華僑出具中國護照

B 、香港、澳門人出具港澳居民往來內(nèi)地通行證

C 、臺灣居民出具臺灣居民往來大陸通行證或其他有效旅行證件

D 、外國公民出具護照或外國人永久居留證，或者國家法律、法規(guī)及有關(guān)文

件規(guī)的其他有效證件。

12、為境內(nèi)對公客戶辦理一次性金融業(yè)務(wù)和以開立賬戶等方式建立健全業(yè)務(wù)關(guān)系的，若有代理人，需要提供的客戶身份證明文件包括（AB ）。

A 、合法有效的授權(quán)委托書 B、代理人的有效身份證件

C 、合法有效的合同書 D、代理人的資質(zhì)證明

13、某國總統(tǒng)要求在某銀行開立外幣賬戶時，金融機構(gòu)應(yīng)采取哪些客戶身份識別措施？（ACDE ）

A 、應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)

B 、應(yīng)當(dāng)報告中國人民銀行

C 、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

D 、登記客戶身份基本信息

E 、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

14、一次性金融服務(wù)是指，為不在本銀行機構(gòu)開立賬戶的客戶提供（ACD ）等一次性金融服務(wù)。

A 、現(xiàn)金匯款 B、現(xiàn)金存款 C 、現(xiàn)鈔兌現(xiàn) D、票據(jù)兌付

15、銀行應(yīng)對（AC ）交易金額的一次性金融服務(wù)進行客戶身份識別。

A 、單筆人民幣1萬元以上

B 、單筆人民幣10萬元以上

C 、單筆外匯等值1 000美元以上

D 、單筆外匯等值10 000美元以上

16、一次性金融服務(wù)識別要點包括（ABCD ）

A 、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

B 、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

C 、登記客戶身份基本信息

D 、留存有效身份證件或其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

17、商業(yè)銀行為客戶將5 000美元現(xiàn)鈔兌換成英鎊時，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并采取以下哪些措施？（ABCE ）

A 、核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件

B 、登記客戶身份基本信息

C 、留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件

D 、如果客戶為外國政要，應(yīng)當(dāng)經(jīng)高級管理層的批準(zhǔn)

E 、了解實際控制客戶的自然人和交易的實際受益人

18、商業(yè)銀行為客戶提供哪種服務(wù)，應(yīng)當(dāng)識別客戶身份，并核對客戶的有效身份證件或者其他身份證明文件，登記客戶身份基本信息，留存有效身份證件或者其他身份證明文件的復(fù)印件或影印件？（B ）

A 、將3 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯入客戶的人民幣賬戶

B 、將1 000美元現(xiàn)鈔結(jié)匯

C 、張三轉(zhuǎn)賬18萬元到李四賬戶

D 、提取現(xiàn)金6萬元

19、開立對公人民幣活期存款賬戶及定期款賬戶的識別主體為（ABCD ）。

A 、銀行營業(yè)網(wǎng)點經(jīng)辦人員 B、客戶經(jīng)理

C 、經(jīng)營部門負責(zé)人 D、其他相關(guān)業(yè)務(wù)人員

20、申請開立基本存款賬戶的，銀行應(yīng)按照客戶性質(zhì)和類型，要求客戶出具以下證明文件（BCD ）。