智能投顧的智能在哪里？所謂智能投資顧問(wèn)，就是根據(jù)大數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)評(píng)估每個(gè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)，然后根據(jù)每個(gè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦最合適的投資組合?，F(xiàn)在市場(chǎng)上證券投資組合的原理主要是基于20世紀(jì)50年代諾貝爾獎(jiǎng)獲得者馬科維

智能投顧的智能在哪里？

所謂智能投資顧問(wèn)，就是根據(jù)大數(shù)據(jù)動(dòng)態(tài)評(píng)估每個(gè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)，然后根據(jù)每個(gè)客戶的風(fēng)險(xiǎn)偏好推薦最合適的投資組合。

現(xiàn)在市場(chǎng)上證券投資組合的原理主要是基于20世紀(jì)50年代諾貝爾獎(jiǎng)獲得者馬科維茨的投資組合理論，這個(gè)理論是根據(jù)每個(gè)人的風(fēng)險(xiǎn)偏好，計(jì)算出千萬(wàn)種證券的最優(yōu)投資組合，即在這種風(fēng)險(xiǎn)容限下可以追求的最大收益。

2. 第二是基于個(gè)人和市場(chǎng)的大數(shù)據(jù)量進(jìn)行分析的能力。

3. 那么數(shù)據(jù)分析仍然是以計(jì)算機(jī)技術(shù)為基礎(chǔ)的，其背后必然有極強(qiáng)的計(jì)算機(jī)編程高級(jí)人才，必然有金融、心理學(xué)、行為學(xué)等各種專業(yè)知識(shí)的交叉。

真正具備上述潛力的是，騰訊、阿里巴巴、平安集團(tuán)等擁有巨大數(shù)據(jù)資源的超級(jí)企業(yè)，未來(lái)可能會(huì)這樣做，但目前還有很長(zhǎng)的路要走。

本文根據(jù)以往市場(chǎng)的規(guī)律和具體情況，對(duì)算法進(jìn)行了總結(jié)，為客戶制定了策略，但實(shí)際上，美國(guó)沒(méi)有真正的量化交易，因?yàn)殡S著時(shí)代的發(fā)展，過(guò)去影響市場(chǎng)發(fā)展的一些因素會(huì)隨著人類社會(huì)的發(fā)展而不同，定量交易很難預(yù)測(cè)歷史上從未發(fā)生過(guò)的黑天鵝。例如，次貸危機(jī)給美國(guó)大多數(shù)定量基金造成了重大損失。

智能投顧平臺(tái)面向理財(cái)師服務(wù)，由理財(cái)師面向客戶的模式是否可行？

我認(rèn)為這是可行的，但是你用什么樣的軟件呢？建議子泰克智能管理關(guān)懷系統(tǒng)通過(guò)理財(cái)規(guī)劃師app三大組件，為機(jī)構(gòu)企業(yè)提供從客戶計(jì)費(fèi)、銷售線索挖掘、業(yè)績(jī)?cè)\斷等全過(guò)程的智能管理關(guān)懷系統(tǒng)服務(wù)，業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)和績(jī)效監(jiān)控系統(tǒng)。這三個(gè)組成部分面向組織中的不同人員。financial planner應(yīng)用程序幫助營(yíng)銷人員管理產(chǎn)品和用戶，識(shí)別銷售線索，更快地形成單一業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)管理系統(tǒng)幫助產(chǎn)品生產(chǎn)、采購(gòu)、運(yùn)營(yíng)、財(cái)務(wù)、客服等部門協(xié)同開展業(yè)務(wù)。業(yè)務(wù)實(shí)時(shí)監(jiān)控系統(tǒng)幫助企業(yè)管理者實(shí)時(shí)監(jiān)控業(yè)務(wù)核心數(shù)據(jù)，有效檢查業(yè)務(wù)結(jié)構(gòu)，提高內(nèi)部工作效率，可以幫助組織實(shí)現(xiàn)更大的績(jī)效增長(zhǎng)。