金融理財(cái)師是干什么的 金融師做什么？理財(cái)師的工作主要是什么？ 網(wǎng)上金融理財(cái)師（Online financial planner）”簡(jiǎn)稱“OFP”在線財(cái)務(wù)規(guī)劃師是為客戶提供專業(yè)和全面的金融服

金融理財(cái)師是干什么的

金融師做什么？

理財(cái)師的工作主要是什么？

網(wǎng)上金融理財(cái)師（Online financial planner）”簡(jiǎn)稱“OFP”
在線財(cái)務(wù)規(guī)劃師是為客戶提供專業(yè)和全面的金融服務(wù)的專業(yè)從業(yè)者。在線金融規(guī)劃師更注重實(shí)踐，利用自己的專業(yè)知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)提供全面、專業(yè)的金融服務(wù)人員。
目前，中國(guó)的金融市場(chǎng)正在日益增長(zhǎng)，人們手中的資金越來(lái)越多，對(duì)金融管理的需求將越來(lái)越強(qiáng)勁，市場(chǎng)上將出現(xiàn)越來(lái)越多的金融產(chǎn)品。面對(duì)復(fù)雜的金融產(chǎn)品，普通人可能很難處理知識(shí)和經(jīng)驗(yàn)，需要專業(yè)人士來(lái)幫助他們。在線金融規(guī)劃師的發(fā)展來(lái)自于強(qiáng)勁的未來(lái)市場(chǎng)需求。
在線理財(cái)規(guī)劃師的專業(yè)性和服務(wù)性是贏得客戶信任的兩個(gè)重要因素。理財(cái)規(guī)劃師應(yīng)該能夠真正站在客戶的利益上，關(guān)注客戶的利益，幫助客戶保持和增加資金的價(jià)值，使客戶能夠充分信任和放心地將自己的財(cái)富交給理財(cái)規(guī)劃師進(jìn)行規(guī)劃。此時(shí)，在線理財(cái)規(guī)劃師的價(jià)值將得到充分體現(xiàn)。

理財(cái)師的主要工作是什么？

財(cái)務(wù)規(guī)劃師主要跟蹤投資者的投資計(jì)劃、現(xiàn)有資產(chǎn)分類、稅收分析、資產(chǎn)配置平衡和變更。工作內(nèi)容基本上圍繞著投資者的財(cái)富管理需求。
主要集中在銀行(四大國(guó)有、城市商業(yè)銀行)、財(cái)富機(jī)構(gòu)(諾亞、恒天、好買)、資產(chǎn)機(jī)構(gòu)(保險(xiǎn)、券商、基金公司)，包括一些新興的互聯(lián)網(wǎng)金融機(jī)構(gòu)(宜信、普惠P2P）還開(kāi)始有理財(cái)經(jīng)理來(lái)迎接大叔大媽。
真正拿到各種金融資格證書的一小部分，將從金融專業(yè)的角度為客戶服務(wù)。
個(gè)體成熟的理財(cái)師，能服務(wù)的客戶不多(不超過(guò)100)，維護(hù)好老客戶，偶爾有一點(diǎn)客戶轉(zhuǎn)介紹。
大部分精力都集中在與客戶見(jiàn)面、學(xué)習(xí)、為客戶管理財(cái)產(chǎn)、跟蹤客戶生存。