基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)是怎么回事？別擔(dān)心這些人?；饚湍阗嶅X，你要收取一定的管理費(fèi)，已經(jīng)從凈值中扣除了。幫銀行基金公司理財(cái)，基金公司要交銀行托管費(fèi)。我們?cè)谟?jì)算基金收益時(shí)不考慮這兩項(xiàng)費(fèi)用，只關(guān)注申購(gòu)、贖回

基金的管理費(fèi)和托管費(fèi)是怎么回事？

別擔(dān)心這些人。

基金幫你賺錢，你要收取一定的管理費(fèi)，已經(jīng)從凈值中扣除了。幫銀行基金公司理財(cái)，基金公司要交銀行托管費(fèi)。我們?cè)谟?jì)算基金收益時(shí)不考慮這兩項(xiàng)費(fèi)用，只關(guān)注申購(gòu)、贖回費(fèi)和基金凈值。

托管費(fèi)和管理費(fèi)有什么區(qū)別？

買基金的投資者會(huì)注意到，買基金還需要繳納申購(gòu)費(fèi)、管理費(fèi)、托管費(fèi)?？隙ㄓ泻芏嗤顿Y者想知道這些費(fèi)用是什么。介紹了基金托管費(fèi)的計(jì)算方法及其與托管費(fèi)的區(qū)別。

基金托管費(fèi)是指基金托管人為保管和處分基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。一般來(lái)說(shuō)，基金是基金公司發(fā)行的有價(jià)值的產(chǎn)品，性質(zhì)類似于股票。但股票融資是用于上市公司的經(jīng)營(yíng)發(fā)展，而基礎(chǔ)財(cái)政資金是由基金管理人管理運(yùn)營(yíng)的。它是一種投資工具，用這筆資金投資金融市場(chǎng)，獲得收益后按照持股比例分紅。

但如果基金融資的資金完全由基金公司管理，基金公司會(huì)有資金損失的風(fēng)險(xiǎn)。因此，基金資產(chǎn)應(yīng)由第三方保管，一般稱為基金托管人。銀行通常扮演這個(gè)角色，基金托管費(fèi)就是付給基金托管人的費(fèi)用。知道了什么是基金托管費(fèi)，基金管理費(fèi)就更好理解了。基金管理費(fèi)和基金托管費(fèi)一樣，是支付給基金經(jīng)理的費(fèi)用，基金經(jīng)理通常是發(fā)行基金產(chǎn)品的基金公司，而管理基金產(chǎn)品的基金經(jīng)理也是基金管理公司的工作人員，所以基金管理費(fèi)是投資和運(yùn)作基金產(chǎn)品所支付的費(fèi)用。

所以基金托管費(fèi)和基金管理費(fèi)的區(qū)別是顯而易見(jiàn)的。

基金托管費(fèi)和基金管理費(fèi)的區(qū)別在于收取的對(duì)象不同，一個(gè)是基金資產(chǎn)托管人，一個(gè)是基金發(fā)行公司；第二個(gè)區(qū)別是基金托管費(fèi)和基金管理費(fèi)的費(fèi)率一般不一樣；第三個(gè)區(qū)別是，基金管理費(fèi)一般是按照基金資產(chǎn)凈值的一定比例從基金資產(chǎn)中提取的；基金托管費(fèi)按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，逐日累計(jì)，每月月底支付給托管人。

基金管理費(fèi)和托管費(fèi)怎么收？

基金管理費(fèi)：支付給基金管理人的管理報(bào)酬，一般按基金資產(chǎn)凈值的一定比例從基金資產(chǎn)中提取。在國(guó)外，基金管理費(fèi)通常是按照每個(gè)估值日基金資產(chǎn)凈值的一定比例(年費(fèi)率)按日計(jì)算，定期支付?；鹜泄苜M(fèi)：指基金托管人為保管和處分基金資產(chǎn)而向基金收取的費(fèi)用。托管費(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，每日計(jì)提，按月支付給托管人。這筆費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不需要單獨(dú)向投資者收取。收取原則：基金管理費(fèi)每日計(jì)算，逐日累計(jì)至每月月末，按月支付?；鸸芾砣藢⑾蚧鹜泄苋税l(fā)送基金管理費(fèi)劃款指令，基金托管人復(fù)核后于次月前兩個(gè)工作日內(nèi)從基金資產(chǎn)中一次性支付給基金管理人?；鹜泄苜M(fèi)通常按基金資產(chǎn)凈值的一定比例提取，目前通常為0.25%，每日計(jì)提，按月支付給托管人。這筆費(fèi)用也是從基金資產(chǎn)中支付，不需要單獨(dú)向投資者收取。