基金的累計凈值是什么意思？基金凈值主要有三種，分別是基金單位凈值、基金累計凈值和基金復(fù)權(quán)凈值。先說說這三者的具體區(qū)別和意義。1.基金單位凈值基金凈值就是我們常說的基金價格，即每個基金單位的資產(chǎn)凈值。根

基金的累計凈值是什么意思？

基金凈值主要有三種，分別是基金單位凈值、基金累計凈值和基金復(fù)權(quán)凈值。先說說這三者的具體區(qū)別和意義。

1.基金單位凈值

基金凈值就是我們常說的基金價格，即每個基金單位的資產(chǎn)凈值。根據(jù)監(jiān)管部門的規(guī)定，對于開放式基金，基金公司會在每天收市后公布當(dāng)日的基金份額凈值。

有了這個“單位凈值”，就可以知道自己買了多少基金。比如一只單位凈值為2元的基金，你投資500元，不考慮交易費，就可以買250份基金份額。

下面是一個小知識點：

因為基金的單位凈值是按照股票市場每天收盤后的收盤價計算的，所以只要你在交易日下午3點前買入，就按照當(dāng)天的收盤價計算。

2.基金累計凈值

上面說的單位凈值是在不考慮基金分紅的情況下計算的基金凈值。如果考慮到基金的分紅，那么計算出來的數(shù)字就是基金的累計凈值。

累計凈值=歷年基金分紅單位凈值。

一般來說，基金的累計凈值會大于基金的單位凈值。如果基金自成立以來沒有分紅，其單位凈值等于累計凈值。

因此，基金的累計凈值更能反映基金的歷史盈利能力。

3.基金恢復(fù)凈值

上面說的累計凈值是假設(shè)所有基金投資人都采用“現(xiàn)金分紅”的方式計算出來的凈值，但部分基民采用“紅利再投資”的方式，所以有必要引入“基金復(fù)權(quán)凈值”。

比如富國天匯成長混合基金(161005)

數(shù)據(jù)顯示，截至2018年10月11日，本基金累計凈值為4.3801元。但其凈復(fù)權(quán)價值為8.0118元。

考慮到“紅利再投資”的情況，基金復(fù)權(quán)凈值更真實地反映了基金的歷史盈利能力。

因此，該指數(shù)經(jīng)常被許多基金公司和第三方評級機構(gòu)引用來計算基金的業(yè)績回報。