如何應(yīng)對外匯資金管理中的匯率風(fēng)險(xiǎn)？第一步：設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)容忍度你能在每筆交易中承擔(dān)多大的風(fēng)險(xiǎn)而不用擔(dān)心失去你所有的資金？這是一個(gè)無價(jià)的問題。如果你老老實(shí)實(shí)的回答，結(jié)合交易優(yōu)勢，你會發(fā)現(xiàn)自己馬上就走上了持續(xù)盈

如何應(yīng)對外匯資金管理中的匯率風(fēng)險(xiǎn)？

第一步：設(shè)定風(fēng)險(xiǎn)容忍度

你能在每筆交易中承擔(dān)多大的風(fēng)險(xiǎn)而不用擔(dān)心失去你所有的資金？

這是一個(gè)無價(jià)的問題。如果你老老實(shí)實(shí)的回答，結(jié)合交易優(yōu)勢，你會發(fā)現(xiàn)自己馬上就走上了持續(xù)盈利的道路。

其實(shí)外匯交易員失敗的一個(gè)主要原因就是承擔(dān)了太多的風(fēng)險(xiǎn)。一般來說，在給定的環(huán)境下，交易者擅長計(jì)算潛在利潤，但他們通常會在相關(guān)風(fēng)險(xiǎn)方面事后想起。

然而，僅僅按比例確定你每筆交易的風(fēng)險(xiǎn)是不夠的，盡管這是成功的一半。

通常的說法是你只承擔(dān)賬戶余額的1%讓我解釋一下。

如果你只按比例確定每筆交易的風(fēng)險(xiǎn)，你接受賬戶余額的2%的風(fēng)險(xiǎn)，那么如果這2%等于1000美元呢？

如果你和大多數(shù)人一樣，你會更強(qiáng)烈地感受到后者。

這是因?yàn)?等貨幣符號比百分比符號更能激起情緒，對交易者的影響更大。

這與您如何確定風(fēng)險(xiǎn)有什么關(guān)系？

這很重要！

除了比例，未能確定風(fēng)險(xiǎn)金額可能會使您遭受損失。

假設(shè)您有100，000美元，并決定將50，000美元存入交易賬戶。你做外匯交易已經(jīng)好幾年了，在過去的半年里，你一直在持續(xù)盈利。

這對你來說是一個(gè)重要的時(shí)刻，因?yàn)橹澳阗~戶里的資金只有10000美元?，F(xiàn)在已經(jīng)增長到6萬美元。

作為您外匯基金管理策略的一部分，您已經(jīng)為每種風(fēng)險(xiǎn)確定了2%的賬戶余額。所以你之前交易的風(fēng)險(xiǎn)是200美元。

再加5萬美元后，賬戶金額達(dá)到6萬美元，每筆交易的2%風(fēng)險(xiǎn)從200美元增加到1200美元。

所以你要在下一筆交易中冒1200美元的風(fēng)險(xiǎn)？

大概不會。

當(dāng)然，你可能會說，如果你從10000美元開始逐步增加你的資金，那么1200美元的風(fēng)險(xiǎn)就不會太令人望而生畏。

也許吧，但是很少有專業(yè)交易者使用傳統(tǒng)的2%原則，這是有道理的。因?yàn)樗麄儾辉傩枰斑@么大的風(fēng)險(xiǎn)，賺取高回報(bào)。他們也知道，相關(guān)規(guī)則并沒有完全用真實(shí)風(fēng)險(xiǎn)來表達(dá)。

總之，通過固定的比例和資金量來確定每筆交易的風(fēng)險(xiǎn)是非常重要的。即使你只是在比例后寫下錢的價(jià)值，也能讓你注意到與風(fēng)險(xiǎn)相關(guān)的尺度，在損失發(fā)生時(shí)幫你控制損失。

第二步：制定交易計(jì)劃，按照計(jì)劃進(jìn)行交易。

沒有每一筆交易的計(jì)劃，世界上最好的外匯資金管理策略也幫不了你。但是類似于風(fēng)險(xiǎn)控制，你對一個(gè)具體交易的計(jì)劃不必太復(fù)雜。大多數(shù)情況下，寫下你目前的策略就足夠了。

你現(xiàn)在的策略應(yīng)該包括你的止損位置和利潤目標(biāo)。對于那些以金字塔模式交易的人，一定要寫下你計(jì)劃逐步增加倉位的關(guān)鍵水平。

你要監(jiān)控相關(guān)信息，用一個(gè)簡單的記事本或者文字處理器就可以了。

一旦你寫下這些級別，在任何情況下都不要修改它們，這一點(diǎn)很重要。

這樣做不僅會使你的計(jì)劃無效，還會影響你的決策。

一旦你把你的錢置于危險(xiǎn)之中，你就失去了交易所需的客觀性。你交易的基礎(chǔ)應(yīng)該是正在發(fā)生的事情，而不是你希望發(fā)生的事情。本質(zhì)上，賠錢的想影響你的判斷。

第三步：創(chuàng)建痛閾。

既然你已經(jīng)在交易前設(shè)置了風(fēng)險(xiǎn)參數(shù)，并且對每筆交易都有了計(jì)劃，那么是時(shí)候創(chuàng)建痛閾了。

什么是痛閾？

我把它定義為一系列虧損之后，你需要退出市場，休息一下的位置。

例如，假設(shè)您連續(xù)丟失了4筆交易。如果你為每筆交易設(shè)置2%的風(fēng)險(xiǎn)，那么虧損就是8%。

(運(yùn)氣好的話可能會低于8%，但我們會以此為例)

我不在乎你的一筆交易做得有多好。連續(xù)虧損會讓你緊張，讓你懷疑自己的能力，這必將導(dǎo)致更大的損失。

現(xiàn)在，我們假設(shè)你的痛閾是10%。這意味著從高峰到低谷，你可以損失10%的賬戶余額，之后必須休息。

“峰谷”是一種簡單的價(jià)值變化模式，從最高點(diǎn)到最低點(diǎn)。因此，如果你的賬戶余額達(dá)到12，500美元，10%的限制意味著當(dāng)資金達(dá)到11，250美元時(shí)，你的疼痛閾值將被觸發(fā)。

回到例子，4次虧損交易后，你技術(shù)上沒問題，因?yàn)閺牟ǚ宓讲ü?，你虧?%。

但如果你在下一次交易中虧損而沒有彌補(bǔ)，你的痛閾就會被觸及，所以要求你退市休息。

不管你休息幾天還是幾周，這取決于你，只要你精神煥發(fā)，沒有疑慮。

請記住，你在第一步中確定的每筆交易的風(fēng)險(xiǎn)越小，你的回旋余地就越大，除非你已經(jīng)降低了你的痛苦閾值。