一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？一次性金融服務(wù)的識(shí)別要點(diǎn)包括:了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，檢查客戶 登記客戶基本信息的有效身份證件或其他證明文件；;的身份證明，并保存有效身份證件或其他

一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？

一次性金融服務(wù)識(shí)別要點(diǎn)包括哪些？

一次性金融服務(wù)的認(rèn)定要點(diǎn)包括:了解實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人，核對(duì)客戶 登記客戶基本信息的有效身份證件或其他證明文件；;的身份證明，并保留有效身份證件或其他證明文件的復(fù)印件或影印件。

金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別原則？

客戶身份識(shí)別的基本原則是金融機(jī)構(gòu)在與客戶建立業(yè)務(wù)關(guān)系或?yàn)榭蛻籼峁┮?guī)定金額以上的現(xiàn)金匯款、現(xiàn)金兌換、票據(jù)支付等一次性金融服務(wù)時(shí)，要求客戶出示真實(shí)有效的身份證件或其他身份證件進(jìn)行核實(shí)登記，不能為身份不明的客戶提供服務(wù)的制度。

客戶身份識(shí)別制度是國(guó)際反洗錢領(lǐng)域的一項(xiàng)重要原則，它與大額交易和可疑交易報(bào)告制度、保存客戶身份數(shù)據(jù)和交易信息的項(xiàng)目共同構(gòu)成反洗錢。國(guó)際標(biāo)準(zhǔn)和各國(guó)反洗錢立法確認(rèn)了三項(xiàng)防止洗錢的基本制度。

金融機(jī)構(gòu)進(jìn)行客戶身份識(shí)別原則？

客戶身份識(shí)別系統(tǒng)的主要原則是:金融機(jī)構(gòu)應(yīng)勤勉盡責(zé)，建立并實(shí)施客戶身份識(shí)別系統(tǒng)，遵循 "了解你的客戶，并對(duì)具有洗錢或恐怖融資不同風(fēng)險(xiǎn)特征的客戶、業(yè)務(wù)關(guān)系或交易采取相應(yīng)措施，從而了解客戶、交易的目的和性質(zhì)，以及實(shí)際控制客戶的自然人和交易的實(shí)際受益人。

自然人客戶身份的基本信息包括客戶和；;姓名、性別、民族、職業(yè)、住所或者工作單位地址、、身份證件或者身份證件的種類、號(hào)碼和有效期限。

如果客戶 住所地和經(jīng)常居住地不一致的，客戶 應(yīng)當(dāng)?shù)怯浧浣?jīng)常居住地。

法人、其他組織和個(gè)體工商戶客戶的基本身份信息包括客戶 名稱、住所、經(jīng)營(yíng)范圍、組織機(jī)構(gòu)代碼和稅務(wù)登記證號(hào)代碼；能夠證明客戶合法成立或者能夠依法開展業(yè)務(wù)和社會(huì)活動(dòng)的執(zhí)照、證書或者文件的名稱、編號(hào)和有效期；

控股股東或者實(shí)際控制人的姓名、法定代表人、負(fù)責(zé)人和授權(quán)辦理業(yè)務(wù)人員的姓名、身份證明或者身份證明的種類、號(hào)碼和有效期。