基金投資組合：買(mǎi)幾只基金好？要都沒(méi)有達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的，并又不是買(mǎi)少嘛的基金越好，只是在買(mǎi)基金的時(shí)候，要注意一點(diǎn)有所不同基金之間的相關(guān)性。是因?yàn)檫@才是會(huì)降低基金組合風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在?；鸬南嚓P(guān)性可以用“

基金投資組合：買(mǎi)幾只基金好？

要都沒(méi)有達(dá)到分散風(fēng)險(xiǎn)的目的，并又不是買(mǎi)少嘛的基金越好，只是在買(mǎi)基金的時(shí)候，要注意一點(diǎn)有所不同基金之間的相關(guān)性。是因?yàn)檫@才是會(huì)降低基金組合風(fēng)險(xiǎn)的關(guān)鍵所在。

基金的相關(guān)性可以用“相關(guān)系數(shù)”來(lái)能表達(dá)，其數(shù)值在-1到1之間。

如果不是相關(guān)系數(shù)為正，貞潔戒正去相關(guān)，其數(shù)值越趨近于1，正相關(guān)性也就越高；

換一句不過(guò)，如果你買(mǎi)的兩只基金，其相關(guān)系數(shù)越趨于于1，這樣這兩只基金很可能會(huì)會(huì)直接出現(xiàn)同漲同跌，而也就達(dá)過(guò)了分散風(fēng)險(xiǎn)的效果。

如果相關(guān)系數(shù)為負(fù)，貞潔戒負(fù)具體，其數(shù)值越無(wú)限接近于-1，負(fù)相關(guān)性也就越高。

換一句都說(shuō)，如果沒(méi)有你買(mǎi)的兩只基金，其相關(guān)系數(shù)越無(wú)限接近于-1，這樣的話(huà)這兩只基金的走勢(shì)可能就就反過(guò)來(lái)，所以也就提升到了分散風(fēng)險(xiǎn)的效果。

下面就來(lái)看要如何計(jì)算出基金或指數(shù)之間的相關(guān)系數(shù)

這里就以創(chuàng)業(yè)板指(399006)和中小板指(399005)為例。

是需要，大家把這兩個(gè)指數(shù)的歷史行情導(dǎo)出到excel表格中。選定的是2014年1月3日到2018年10月24日的周K線(xiàn)數(shù)據(jù)。稍微警告下，如果沒(méi)有是基金，那就文件導(dǎo)入的就是基金的歷史凈值。

然后，在表格中只要選擇類(lèi)型一個(gè)空白區(qū)域的單元格，然后輸入函數(shù)“CORREL(array1,array2)”。

其中：Array1選擇第一組數(shù)值單元格區(qū)域，即下圖中的中小板的歷史行情數(shù)據(jù)；Array2選擇第二組數(shù)值單元格區(qū)域，即下圖中的創(chuàng)業(yè)板的歷史行情數(shù)據(jù)。

后來(lái)得進(jìn)去的數(shù)值是中小板指和創(chuàng)業(yè)板指的相關(guān)系數(shù)。

由上圖題意，中小板指和創(chuàng)業(yè)板指的相關(guān)系數(shù)為0.89。

也就是說(shuō)，這兩個(gè)指數(shù)在大部分的時(shí)間內(nèi)是同漲跌，要是你買(mǎi)的是跟蹤監(jiān)視這兩個(gè)指數(shù)的基金，它們兩種在一起，就很容易規(guī)避投資風(fēng)險(xiǎn)。

今天就給大家多多分享了對(duì)買(mǎi)多只基金的看法。希望能對(duì)大家有所幫助。

excel怎樣求兩列數(shù)據(jù)的線(xiàn)性相關(guān)？

CORREL：excel的內(nèi)部函數(shù)，在excel的[統(tǒng)計(jì)函數(shù)]類(lèi)別里。

直接返回單元格區(qū)域array1和array2之間的相關(guān)系數(shù)。

用法：CORREL(array1,array2)

Array1第一組數(shù)值單元格區(qū)域。

Array2第二組數(shù)值單元格區(qū)域。

如果數(shù)組或摘錄參數(shù)包涵文本、邏輯值或空白單元格，則這些值將被忽視；但中有零值的單元格將計(jì)算出在內(nèi)。

如果不是array1和array2的數(shù)據(jù)點(diǎn)的個(gè)數(shù)相同，函數(shù)CORREL趕往錯(cuò)誤值#N/A。

如果沒(méi)有array1或array2為空，的或其數(shù)值的s（標(biāo)準(zhǔn)偏差）等于零零，函數(shù)CORREL前往錯(cuò)誤值#DIV/0!。