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如何看待自19年1月1日起支付寶、微信等超5萬的轉(zhuǎn)賬和提現(xiàn)都要上報大額交易?你還會用嗎?

網(wǎng)友解答: 不要因噎廢食,2019年起雖然央行要求非銀行支付機構(gòu)也要報送大額交易報告,但是對于正常的用戶來說是沒有什么影響的,只是這些支付機構(gòu)多報送一些數(shù)據(jù)而已,真正受影響的是那些有洗錢

網(wǎng)友解答:

不要因噎廢食,2019年起雖然央行要求非銀行支付機構(gòu)也要報送大額交易報告,但是對于正常的用戶來說是沒有什么影響的,只是這些支付機構(gòu)多報送一些數(shù)據(jù)而已,真正受影響的是那些有洗錢、涉黑、涉毒、涉恐等非法活動嫌疑的人群。我們普通人該怎么用還怎么用,沒有絲毫影響,只要你有正當(dāng)用途符合你過往的我交易習(xí)慣,轉(zhuǎn)1000萬也沒人會調(diào)查你。

實際上這應(yīng)該是互聯(lián)網(wǎng)金融上線反洗錢系統(tǒng)的前兆,上報大額交易報告應(yīng)該只是初步要求,這是一個正常的反洗錢預(yù)警機制,銀行已經(jīng)實行了多年,大部分人是體會不到的。大家不必?fù)?dān)心在使用支付寶或者微信交易時會受到影響,只要是正常的合理合法的資金,你只管用,多大金額都沒有問題。 在文件中要求,對金額超過5萬的提現(xiàn)或者轉(zhuǎn)賬交易,非銀支付機構(gòu)要向央行報送大額交易報告,這個報告實際上是一個大數(shù)據(jù),包含你的交易時間、交易資金量和過往的交易習(xí)慣,只是為了審核一下是否存在反常交易,確保不存在洗錢行為,僅此而已,沒有其他的,不會像傳聞那樣要對你調(diào)查或者采取其他措施,儲戶基本上都感覺不到有反洗錢系統(tǒng)的存在。

非銀支付機構(gòu)這幾年的結(jié)算量越來越大,根據(jù)統(tǒng)計數(shù)據(jù),在2018年第三季度,非銀行支付機構(gòu)處理網(wǎng)絡(luò)支付業(yè)務(wù)1395.43億筆,金額達到52.01萬億,同比增長79.29%和33.42%,已經(jīng)占到總體支付量的將近8%,而網(wǎng)絡(luò)金融是最近幾年才發(fā)展起來,這是一塊處女地,也逐漸成為了新興的洗錢途徑,由于缺乏監(jiān)管,非銀機構(gòu)支付逐漸成了法外之地,所以此次才會有新規(guī)的頒布,從2019年開始,支付寶、微信這些大平臺要像銀行一樣履行反洗錢的義務(wù),對金融市場的資金流動負(fù)責(zé),杜絕洗錢和其他違法行為。

我們普通消費者也應(yīng)該支持這項政策,了解一下反洗錢法針對的范圍,不要杯弓蛇影,過分解讀,不存在針對,不存在打壓,這是一個好事情,利國利民。

網(wǎng)友解答:

自然,該用還用,關(guān)鍵是方便、準(zhǔn)確、安全、快捷。

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