外匯 -----外匯是以外幣表示的用于國(guó)際結(jié)算的支付憑證。外匯交易平臺(tái)指外匯市場(chǎng)上的一些具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立交易商，不斷地向投資者報(bào)出貨幣的買(mǎi)賣(mài)價(jià) 格（即雙向報(bào)價(jià)）24小時(shí)交易除了節(jié)假日，并在該價(jià)

外匯 -----外匯是以外幣表示的用于國(guó)際結(jié)算的支付憑證。外匯交易平臺(tái)指外匯市場(chǎng)上的一些具備一定實(shí)力和信譽(yù)的獨(dú)立交易商，不斷地向投資者報(bào)出貨幣的買(mǎi)賣(mài)價(jià) 格（即雙向報(bào)價(jià)）24小時(shí)交易除了節(jié)假日，并在該價(jià)位上接受投資者的買(mǎi)賣(mài)要求。平臺(tái)可以持有自有資金與投資者進(jìn)行交易，在市場(chǎng)成交稀交的時(shí)候，買(mǎi)賣(mài)雙方不需等待交易對(duì)手出現(xiàn)，只要有平臺(tái)出面承擔(dān)交易的" 對(duì)手方" 即可達(dá)成交易。這樣，會(huì)形成一種不間斷的買(mǎi)賣(mài)，以維持市場(chǎng)流動(dòng)性。概況的說(shuō)就是一個(gè)外匯交易的場(chǎng)所。

目前在國(guó)內(nèi)還并沒(méi)有正規(guī)合法的外匯交易平臺(tái)，國(guó)內(nèi)大多數(shù)的外匯平臺(tái)公司，都是以代理點(diǎn)，分公司形式出。在交易時(shí)，統(tǒng)一按美元進(jìn)行交易結(jié)算，在外匯交易中，你很難去確定資金安全于否，平臺(tái)穩(wěn)定于否。資金在運(yùn)作過(guò)程中，轉(zhuǎn)手多次，這樣就就加大了客戶(hù)的資金安全風(fēng)險(xiǎn)。任何一個(gè)環(huán)節(jié)出了問(wèn)題，客戶(hù)的資金都難以追回。 案例一

一男子冒用國(guó)外一家公司炒匯平臺(tái)招攬客戶(hù)，將客戶(hù)的資金轉(zhuǎn)入自己的賬戶(hù)，將客戶(hù)入資的數(shù)額信息發(fā)送給平臺(tái)軟件的后臺(tái)生成虛擬數(shù)據(jù)，使客戶(hù)使用平臺(tái)自己操作。因客戶(hù)炒匯輸錢(qián)的多，該男子共詐騙20余名客戶(hù)錢(qián)財(cái)，涉案金額約160余萬(wàn)元。接到報(bào)案后，濟(jì)南市公安局市中分局魏家莊派出所民警將該男子抓獲。目前，該男子被刑事拘留。記者 孫曉偉 實(shí)習(xí)生 唐美茹

A

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設(shè)局

租教學(xué)培訓(xùn)軟件 假冒炒外匯平臺(tái)攬客戶(hù)

今年34歲的李虎（化名）是濟(jì)南人，此前曾是一公司職工。偶然間接觸到外匯業(yè)務(wù)，便放棄正當(dāng)工作開(kāi)始專(zhuān)門(mén)炒外匯獲利謀生，其間賠多賺少，卻讓他發(fā)現(xiàn)了一個(gè)規(guī)律，那就是炒外匯大部分都是賠錢(qián)的。2010年初，李虎成立了濟(jì)南興亞公司，意圖從事炒外匯業(yè)務(wù)實(shí)施詐騙謀利。

于是，李虎以每年12萬(wàn)元的價(jià)格租用了廣州一家公司的軟件平臺(tái)，本身僅僅是一個(gè)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的教學(xué)培訓(xùn)軟件平臺(tái)，卻讓李虎假冒成國(guó)外某公司的正規(guī)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)軟件平臺(tái)，并偽造了營(yíng)業(yè)執(zhí)照實(shí)施炒外匯業(yè)務(wù)，客戶(hù)可以按照美元與人民幣1：7的匯率選擇美元和人民幣入金，走公司的中轉(zhuǎn)賬戶(hù)，資金受?chē)?guó)外某銀行作為第三方的托管。

萬(wàn)事俱備，李虎開(kāi)始通過(guò)以前認(rèn)識(shí)的一些操盤(pán)手、代理商尋找客戶(hù)，幫忙攬客戶(hù)。同時(shí)，承諾高額回扣給代理商。

B

誘餌

簽訂保本理財(cái)協(xié)議 賠錢(qián)會(huì)給補(bǔ)上

浸淫外匯業(yè)務(wù)多年的李虎對(duì)于炒外匯客戶(hù)的心理有著很深刻的認(rèn)識(shí)。由于正規(guī)外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)的手續(xù)費(fèi)高，并且進(jìn)出門(mén)檻都會(huì)受到匯率變化影響，于是，李虎便承諾進(jìn)出門(mén)檻不受匯率影響，都按照美元與人民幣1:7的匯率，同時(shí)，讓代理商與客戶(hù)簽訂保本理財(cái)協(xié)議，承 2

諾如果賠錢(qián)，會(huì)給補(bǔ)上。

一系列優(yōu)惠措施吸引了不少投機(jī)心理的客戶(hù)參與到外匯買(mǎi)賣(mài)業(yè)務(wù)中來(lái)，以期望能夠獲得利潤(rùn)。

而事實(shí)上，李虎將客戶(hù)的資金轉(zhuǎn)入自己的私人賬戶(hù)，他將這些入資的數(shù)額信息發(fā)送給平臺(tái)軟件的后臺(tái)，后臺(tái)根據(jù)客戶(hù)入資的數(shù)額信息在客戶(hù)的交易賬戶(hù)上生成相應(yīng)的金額，這些金額都是一些虛擬的數(shù)字，使客戶(hù)可以使用平臺(tái)自己操作。

因?yàn)橐话憧蛻?hù)炒外匯賠得多，賠的錢(qián)便賠在李虎的私人賬戶(hù)上，通過(guò)這種方式李虎開(kāi)始瘋狂斂財(cái)。

C

敗露

只賠不賺生疑惑 20多人被騙160多萬(wàn)元

通過(guò)操作平臺(tái)發(fā)現(xiàn)投資的錢(qián)基本上都賠了，讓不少客戶(hù)產(chǎn)生了懷疑。遂到工商局查詢(xún)，發(fā)現(xiàn)李虎公司的營(yíng)業(yè)執(zhí)照是假的。

2012年1月19日，魏家莊派出所陸續(xù)接到20多名男子報(bào)案，稱(chēng)他們被濟(jì)南興亞公司經(jīng)理李虎提供的炒匯平臺(tái)騙了，涉案金額共計(jì)160余萬(wàn)元。

目前，該男子被刑事拘留。

案例二

一個(gè)自稱(chēng)是與國(guó)際外匯交易接軌的平臺(tái)，投資者可以通過(guò)“以小博大” 3

的炒匯投資方式進(jìn)行炒匯。但基本上投資者都是投進(jìn)去錢(qián)，最后所剩無(wú)幾，甚至血本無(wú)歸。這就是參與“成都某投資咨詢(xún)公司”非法炒匯的結(jié)果。

近日，成都市公安局武侯分局成功偵破一起利用互聯(lián)網(wǎng)外匯交易平臺(tái)進(jìn)行非法炒匯案件，鏟除了以張某為首的非法炒匯犯罪團(tuán)伙，“成都某投資咨詢(xún)公司”負(fù)責(zé)人張某及公司管理人員共計(jì)5人被警方抓獲。其中，張某等2人已被依法執(zhí)行逮捕。

2007年5月，犯罪嫌疑人張某通過(guò)借用朋友的身份證找中介公司虛假成立了“成都某投資咨詢(xún)公司”，并擔(dān)任公司法人代表和總經(jīng)理。該公司是一家未經(jīng)國(guó)家金融主管機(jī)關(guān)批準(zhǔn)，非法買(mǎi)賣(mài)外匯的公司。

公司成立后，張某大量對(duì)外招聘業(yè)務(wù)員，將目標(biāo)瞄準(zhǔn)了沒(méi)有社會(huì)經(jīng)驗(yàn)的畢業(yè)大學(xué)生，在招聘一批大學(xué)生后，公司對(duì)他們這批新“員工”進(jìn)行了相關(guān)金融知識(shí)的免費(fèi)培訓(xùn)，學(xué)習(xí)公司對(duì)外銷(xiāo)售軟件及操作的使用方法。在培訓(xùn)期間，講師不斷地給他們等人灌輸一個(gè)概念——要賺錢(qián)，炒外匯才是一條捷徑?！爱?dāng)然，炒外匯也有賠的時(shí)候，但我們?cè)诿绹?guó)的總公司有很多專(zhuān)業(yè)人才，他們會(huì)把風(fēng)險(xiǎn)降到最低，保證只賺不賠。

之后，公司通過(guò)這批年輕業(yè)務(wù)員大肆對(duì)外進(jìn)行宣傳，并自稱(chēng)是日 4

內(nèi)瓦國(guó)際銀行授權(quán)的MT4外匯交易平臺(tái)，可以進(jìn)行“以小博大”的炒匯投資，保證讓你的投資風(fēng)險(xiǎn)最小化，利潤(rùn)最大化。

該公司規(guī)定：客戶(hù)只要向公司（自稱(chēng)是日內(nèi)瓦國(guó)際銀行授權(quán)的）交納買(mǎi)賣(mài)外匯資金（也叫代轉(zhuǎn)金）和選擇外匯保證金交易放大比例（可在1：50－400倍之間選擇）和其他相關(guān)手續(xù)后，公司將把客戶(hù)交易的賬號(hào)（含客戶(hù)交的買(mǎi)賣(mài)外匯資金金額）和交易密碼通過(guò)電子郵件的方式發(fā)給客戶(hù)。客戶(hù)從該公司的網(wǎng)站上下載日內(nèi)瓦國(guó)際銀行全球交易網(wǎng)MT4外匯交易平臺(tái)（經(jīng)查該外匯交易平臺(tái)連接的服務(wù)器IP 地址屬于美國(guó)德克薩斯州達(dá)拉斯市The Planet 互聯(lián)網(wǎng)服務(wù)公司所有，該公司是一家提供互聯(lián)網(wǎng)域名租用服務(wù)的公司）后，公司將指導(dǎo)客戶(hù)在公司或家里通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)在該外匯交易平臺(tái)上買(mǎi)賣(mài)外匯，按照與客戶(hù)的約定向買(mǎi)賣(mài)外匯業(yè)務(wù)的客戶(hù)或業(yè)務(wù)員按每買(mǎi)或賣(mài)一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)手（交易一個(gè)標(biāo)準(zhǔn)手等于扣除1000美元的炒匯資金，交易一個(gè)迷你手等于扣除100美元的炒匯資金）收取20美元的傭金和買(mǎi)賣(mài)外匯點(diǎn)差等費(fèi)用。

據(jù)調(diào)查，“網(wǎng)絡(luò)炒匯”又稱(chēng)外匯保證金交易，指專(zhuān)門(mén)從事虛盤(pán)衍生金融產(chǎn)品跨境網(wǎng)絡(luò)交易的平臺(tái)。普遍做法是由境外投資公司提供網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)，伙同我國(guó)境內(nèi)的投資咨詢(xún)公司或個(gè)人，網(wǎng)羅境內(nèi)居民從事外匯保證金交易。通常情況，違法人員要求境內(nèi)居民大多采用匯款的方式向境外郵寄一定數(shù)額的外匯作為保證金，就可以通過(guò)交易平臺(tái)將保證金放大幾十倍甚至百倍進(jìn)行外匯雙向買(mǎi)賣(mài)。

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這種“網(wǎng)絡(luò)炒匯”交易不僅具有較強(qiáng)的投機(jī)性和賭博性，而且具有很強(qiáng)的迷惑性、欺詐性，其通常具有以下特點(diǎn)：

一是以高額回報(bào)為誘餌，吸引投資人。許多從事網(wǎng)絡(luò)炒匯公司在宣傳時(shí)，刻意隱瞞交易風(fēng)險(xiǎn)、夸大投資回報(bào)率，欺騙投資者，并保證如果投資人發(fā)展了客戶(hù)還可以提成分紅，發(fā)展人數(shù)越多，獲利越高。

二是利用群眾對(duì)投資外匯不了解的特點(diǎn)，實(shí)施違法犯罪活動(dòng)。目前，一些公司未經(jīng)過(guò)國(guó)家主管部門(mén)批準(zhǔn)，就擅自從事網(wǎng)絡(luò)炒匯業(yè)務(wù)，將投資者提交的保證金通過(guò)隱蔽渠道匯往國(guó)外賬戶(hù)，用于網(wǎng)上境外外匯買(mǎi)賣(mài)交易，并從中收取高額交易傭金，進(jìn)行非法經(jīng)營(yíng)犯罪活動(dòng); 更有甚者利用群眾投資意識(shí)增強(qiáng)而又不熟悉外匯投資的特點(diǎn)，讓其交易系統(tǒng)與境外外匯交易系統(tǒng)不連接，不做任何操作，造“假盤(pán)”或者提供虛假的對(duì)帳單，騙取投資者資金，或者干脆席卷客戶(hù)保證金逃匿，從而進(jìn)行詐騙犯罪活動(dòng)。

三是利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行交易，存在很多不確定因素。“網(wǎng)絡(luò)炒匯”的整個(gè)交易活動(dòng)都在網(wǎng)上進(jìn)行，在操作時(shí)，有些公司其網(wǎng)絡(luò)交易平臺(tái)系統(tǒng)所顯示的匯價(jià)與正規(guī)外匯行情分析軟件有別，在交易時(shí)經(jīng)常出現(xiàn)莫名其妙的斷電和網(wǎng)絡(luò)故障，投資者的交易沒(méi)有任何保障，只能通過(guò)密碼查詢(xún)帳戶(hù)資金情況及業(yè)績(jī)，而不能即時(shí)查詢(xún)交易情況，不能確定資 6

金是否在真正交易。

四是將欺騙的對(duì)象瞄準(zhǔn)了“80”后的年輕人。一些80后的年輕人，特別是大學(xué)剛畢業(yè)沒(méi)有找到工作，一些所謂的投資公司就以尋找金融投資專(zhuān)業(yè)人才為名向年輕人拋出“橄欖枝”，以尋找人生“第一桶金”為名，鼓動(dòng)這些容易接受新事物的年輕人繼續(xù)蠱惑親人、朋友參加非法炒匯活動(dòng)。

案例三

雖然外管局與公安部門(mén)加大了對(duì)地下錢(qián)莊和網(wǎng)絡(luò)炒匯等非法買(mǎi)賣(mài)外匯的打擊力度，但是，不少投資者對(duì)于什么樣的炒匯行為合法、何種行為又是違法，并不是很清楚。

很多公司打著讓投資者“狂賺”、“高收益理財(cái)”的旗號(hào)斂客。但是，在這種所謂的“高回報(bào)”背后，蘊(yùn)藏著更高的風(fēng)險(xiǎn)，有投資者為此甚至傾家蕩產(chǎn)

北京市民甄先生最近很郁悶。在別人的介紹下，他到北京一家投資擔(dān)保有限公司開(kāi)設(shè)外匯保證金賬戶(hù)，從2009年7月開(kāi)戶(hù)到2010年5月，共開(kāi)設(shè)5個(gè)外匯賬戶(hù)，在交易中獲得了相當(dāng)大的利潤(rùn)，但是這些利潤(rùn)卻莫名其妙取不出來(lái)，最后不但沒(méi)有賺到錢(qián)還虧了不少。 7

他告訴《法制日?qǐng)?bào)》記者：“我說(shuō)出自己的這段經(jīng)歷，就是想讓大家都知道，他們是如何操作誘騙客戶(hù)資金的，讓其他人從中吸取教訓(xùn)。”

金融公司“強(qiáng)強(qiáng)聯(lián)手”忽悠你

記者從這家公司網(wǎng)站上了解到，公司成立于2003年，是北京最早成立的專(zhuān)業(yè)投資擔(dān)保公司之一。其經(jīng)營(yíng)范圍是：為中小企業(yè)提供貸款、融資租賃及其他經(jīng)濟(jì)合同的擔(dān)保；個(gè)人消費(fèi)信貸擔(dān)保；投資管理；投資顧問(wèn)；資產(chǎn)管理；資產(chǎn)管理咨詢(xún)；信息咨詢(xún)等。

而甄先生所稱(chēng)的另一家金融公司———美國(guó)CSC 金融集團(tuán)，在百度搜索引擎上顯示為，CSC 自稱(chēng)“世界上最大的外匯批發(fā)商”，向全球投資者提供金融衍生品服務(wù)以及國(guó)際金融貿(mào)易服務(wù)。

甄先生告訴記者，他于2009年6月經(jīng)人介紹認(rèn)識(shí)了這家公司的總監(jiān)。公司以美國(guó)CSC 外匯交易商中國(guó)總代理身份，為甄先生先后開(kāi)設(shè)了5個(gè)外匯保證金賬戶(hù)，并與甄先生簽訂了《個(gè)人代理傭金分配補(bǔ)充協(xié)議》，賬戶(hù)由甄先生自己操作，公司提供CSC 的交易平臺(tái)，收取傭金。

甄先生說(shuō)，他在交易中獲得了相當(dāng)大的利潤(rùn)，賬戶(hù)內(nèi)的凈值一直在上漲，可是到2010年5月，他準(zhǔn)備將利潤(rùn)轉(zhuǎn)出時(shí)卻發(fā)現(xiàn)無(wú)法登錄，到2010年5月27日能夠登錄時(shí)，發(fā)現(xiàn)5個(gè)賬戶(hù)內(nèi)的大部分資金都 8

沒(méi)有了，5個(gè)賬戶(hù)凈值損失了46000美元。至今，這家公司沒(méi)有對(duì)他的損失負(fù)責(zé)。

他在查閱了大量的英文資料后發(fā)現(xiàn)，CSC 本應(yīng)受到美國(guó)全國(guó)期貨業(yè)協(xié)會(huì)(NFA)的監(jiān)管，但是在今年8月，NFA 告訴他，CSC 外匯交易商早在2008年7月就不是他們的會(huì)員了，他們無(wú)權(quán)對(duì)CSC 進(jìn)行監(jiān)管，甄先生的損失只有自己擔(dān)著了。

記者致電北京的這家公司，詢(xún)問(wèn)他們是否在辦理炒匯業(yè)務(wù)，前臺(tái)一名工作人員說(shuō)“現(xiàn)在不做了”，隨即掛斷了電話(huà)。記者又以想炒匯為由，向另一名工作人員咨詢(xún)，她說(shuō)：“現(xiàn)在不做這項(xiàng)業(yè)務(wù)了，中間銜接方面有一些問(wèn)題，不做了。我們一直只做房地產(chǎn)的擔(dān)保等業(yè)務(wù)?！? 但甄先生認(rèn)為，他們現(xiàn)在可能不開(kāi)新賬戶(hù)了，而他自己的幾個(gè)賬戶(hù)并沒(méi)有注銷(xiāo)，每個(gè)賬戶(hù)中還有少量的美元在。

甄先生說(shuō)，他到這家公司后，是工作人員通過(guò)一個(gè)網(wǎng)站為他開(kāi)設(shè)的賬戶(hù)。記者登錄甄先生所說(shuō)的名為新財(cái)網(wǎng)的網(wǎng)站，點(diǎn)擊名稱(chēng)為GHT 的欄目，網(wǎng)頁(yè)上有一套完整的注冊(cè)開(kāi)戶(hù)程序，按照說(shuō)明就能完成網(wǎng)上注冊(cè)。而且，打開(kāi)該網(wǎng)頁(yè)，立即有一個(gè)漂亮的工作人員圖像跳出來(lái)，在線(xiàn)解答問(wèn)題。記者請(qǐng)教她如何辦理炒匯事項(xiàng)，GHT 是一個(gè)什么樣的公司？她說(shuō)：“GHT 公司是芝加哥商業(yè)交易所會(huì)員，同時(shí)受美國(guó)NFA 監(jiān)管，是個(gè)合法公司，交易平臺(tái)點(diǎn)差固定，交易順暢，資金有 9

保障，客戶(hù)完全可以放心交易?！彼層浾吡粝码娫?huà)和姓名，稱(chēng)可以安排工作人員與記者聯(lián)系。

就在她和記者交流過(guò)程中，不斷有人來(lái)電，她說(shuō)“線(xiàn)路太忙了”，足見(jiàn)想炒匯的人不少。

案例四

在虛假的交易平臺(tái)上投資，在神不知鬼不覺(jué)中，投資進(jìn)去的錢(qián)就莫名“蒸發(fā)”了。這是梁某在昆明興匯經(jīng)濟(jì)信息咨詢(xún)有限公司炒外匯的結(jié)果，投進(jìn)去的10萬(wàn)元人民幣，到最后分文不剩。

其實(shí)，興匯公司是一家非法買(mǎi)賣(mài)外匯的公司，非法介紹投資者通過(guò)互聯(lián)網(wǎng)到美國(guó)的GFX （基非客斯）公司進(jìn)行外匯交易，并從中收取傭金，從2007年1月到2008年7月，該公司涉嫌經(jīng)營(yíng)額高達(dá)21億元人民幣，僅昆明一地，上百投資者參與的結(jié)果都是賠上了老本，這是云南省破獲的首例利用網(wǎng)絡(luò)進(jìn)行非法炒賣(mài)外匯的案件。昨日（22日）從五華公安分局經(jīng)偵大隊(duì)獲悉，目前，警方已抓獲14名涉案成員，該案正在進(jìn)一步深審中。

虛擬炒匯吸引新人

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